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　　河北省建設(shè)工程招投標(biāo)管理辦公室    席建林

　　摘要：本文針對(duì)工程擔(dān)保制度在中國(guó)推行中存在的主要問(wèn)題問(wèn)，通過(guò)對(duì)現(xiàn)行的法律法規(guī)及制度的特點(diǎn)和問(wèn)題的剖析，提出了建設(shè)工程投標(biāo)保證擔(dān)保的正確方式以及發(fā)展方向，并對(duì)相關(guān)法律模糊地帶提出了明確的觀點(diǎn)。

　　關(guān)鍵詞：工程擔(dān)保制度、保證擔(dān)保、投標(biāo)保證。

　　一、什么是“投標(biāo)保證金”

　　（一）我國(guó)法律制度的規(guī)定

　　投標(biāo)保證金的概念：

　　現(xiàn)行的《擔(dān)保法》規(guī)定了五種擔(dān)保方式：保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金�！稉�(dān)保法》規(guī)定：保證是當(dāng)事人為了確保債的履行，根據(jù)法律規(guī)定或者約定所采取的保障債權(quán)人利益實(shí)現(xiàn)的法律措施。法律還規(guī)定：具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民，可以作保證人。由此可見(jiàn)保證是人的概念，而且還是當(dāng)事人以外的第三人的概念。

　　在我國(guó)法律和行政法規(guī)都沒(méi)有提到投標(biāo)保證金的概念，也就是說(shuō)按照即將實(shí)施的《行政許可法》法理原則，投標(biāo)保證金并非是在工程招投標(biāo)中必須存在的內(nèi)容。

　　在部門(mén)規(guī)章中也僅僅是在建設(shè)工程施工招標(biāo)中才有相關(guān)規(guī)定（注1，注2），在河北省的地方規(guī)章中也僅僅是2003年的3號(hào)令：《河北省基本建設(shè)貨物采購(gòu)招投標(biāo)管理規(guī)定》中才提到投標(biāo)保證金。

　　即使這些規(guī)定也是：“招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金�！保ㄗ�2），一般上在法律用語(yǔ)中“可以”都還可以理解為“可以不”，那么招標(biāo)人就可以不規(guī)定投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金。

　　綜上所述：在我國(guó)的法律制度中，投標(biāo)保證金在業(yè)主招標(biāo)中作為選擇項(xiàng)出現(xiàn)的，而且僅僅在工程施工招標(biāo)中才使用，在工程的勘察、設(shè)計(jì)及監(jiān)理的招標(biāo)中并不需要投標(biāo)保證金。

　　投標(biāo)保證金的形式及額度：

　　建設(shè)部令第89號(hào)規(guī)定：投標(biāo)保證金可以使用支票、銀行匯票等，一般不得超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的2%，最高不得超過(guò)50萬(wàn)元。

　　國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)第30號(hào)令規(guī)定：“投標(biāo)保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票。投標(biāo)保證金一般不得超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的百分之二，但最高不得超過(guò)八十萬(wàn)元人民幣�！�

　　也就是說(shuō)在我國(guó)投標(biāo)保證金應(yīng)是“除現(xiàn)金外”的銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票。

　　（二）美國(guó)法律制度的規(guī)定

　　1935年，美國(guó)國(guó)會(huì)制定的《米勒法案》開(kāi)始實(shí)施，該法案要求所有參與聯(lián)邦工程建造的總承包商，必須投保以保證該承包商履約并按時(shí)付款給材料供應(yīng)商和工人，即必須向業(yè)主提供履約擔(dān)保和付款擔(dān)保。

　　在美國(guó)，投標(biāo)保證金的概念確切的定義應(yīng)該是“投標(biāo)保證擔(dān)�！保╞idbond）：

　　ABidbondprovidesthatthesuretywillcompensatetheownerifthebidderisawardedthecontractbutfailstoacceptandsingitorfailstoprovidetherequisiteperformanceandpaymentbonds.

　　也就是俗稱(chēng)的押標(biāo)金，用于保證投標(biāo)人按投標(biāo)價(jià)簽署合同、承攬工程并提供招標(biāo)人要求的其它保證擔(dān)保。押標(biāo)金一般為標(biāo)價(jià)的5－15%。如投標(biāo)人中標(biāo)后拒不簽署承包合同，保證人負(fù)責(zé)賠償業(yè)主的損失。投標(biāo)保證擔(dān)保能有效地保證招標(biāo)的順利進(jìn)行。在保證擔(dān)保中，保證人已預(yù)期在日后的履約保證擔(dān)保中賺取利潤(rùn)，因此一般不收取本項(xiàng)保證擔(dān)保的費(fèi)用。

　　我國(guó)在移入這個(gè)概念時(shí)，就將這個(gè)概念按照“押金”的概念進(jìn)行翻譯，在應(yīng)用是將“押金”按照我國(guó)傳統(tǒng)的概念進(jìn)行實(shí)施，而招標(biāo)人也自然接受了這種對(duì)其有利的手段。由于現(xiàn)在的建筑市場(chǎng)是買(mǎi)方市場(chǎng)，投標(biāo)人要想生存首先得適應(yīng)，委曲求全，因此投標(biāo)保證金的問(wèn)題就不再被提出，似乎已成為慣例。

　　二、在招標(biāo)中投標(biāo)保證金有何作用

　　（一）一般意義上，投標(biāo)保證金主要是保證投標(biāo)人不中途撤標(biāo)和中標(biāo)后簽訂合同。

　　比如在建設(shè)部制定的《房屋建設(shè)和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工招標(biāo)文件范本》第75頁(yè)招標(biāo)文件的投標(biāo)人須知部分第16條“投標(biāo)擔(dān)�！币�(guī)定如投標(biāo)人發(fā)生下列情況之一時(shí)，投標(biāo)擔(dān)保將被沒(méi)收：

　�。�1）投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤回其投標(biāo)；

　�。�2）投標(biāo)人拒絕按本須知第32條規(guī)定修正標(biāo)價(jià)；

　�。�3）中標(biāo)人未能在規(guī)定期限內(nèi)提交履約擔(dān)�；蚝炗喓贤瑓f(xié)議。

　　其中第32條規(guī)定的修正標(biāo)價(jià)即“投標(biāo)文件計(jì)算錯(cuò)誤的修正”該示范文本就此作出了詳細(xì)規(guī)定：“32.1評(píng)標(biāo)委員會(huì)將對(duì)確定為實(shí)質(zhì)上響應(yīng)招標(biāo)文件要求的投標(biāo)文件進(jìn)行校核，看其是否有計(jì)算或表達(dá)上的錯(cuò)誤，修正錯(cuò)誤的原則如下：

　�。�1）如果數(shù)字表示的金額和用文字表示的金額不一致時(shí)，應(yīng)以文字表示的金額為準(zhǔn)；

　　（2）當(dāng)單價(jià)與數(shù)量的乘積與合價(jià)不一致時(shí)，以單價(jià)為準(zhǔn)，除非評(píng)標(biāo)委員會(huì)認(rèn)為單價(jià)有明顯的小數(shù)點(diǎn)錯(cuò)誤，此時(shí)應(yīng)以標(biāo)出的合價(jià)為準(zhǔn)，并修改單價(jià)。

　　32.2按上述修正錯(cuò)誤的原則及方法調(diào)整或修正投標(biāo)文件的投標(biāo)報(bào)價(jià)，投標(biāo)人同意后，調(diào)整后的投標(biāo)報(bào)價(jià)對(duì)投標(biāo)人起約束作用。如果投標(biāo)人不接受修正后的報(bào)價(jià)，則其投標(biāo)將被拒絕并且其投標(biāo)擔(dān)保也將被沒(méi)收，并不影響評(píng)標(biāo)工作�！�

　　（二）實(shí)際操作中，投標(biāo)人基本上不會(huì)撤回投標(biāo)書(shū)，更不會(huì)拒絕修正標(biāo)價(jià)，招標(biāo)后拒簽合同的事情更不會(huì)發(fā)生。

　　往往發(fā)生比較多的是投標(biāo)人在資格預(yù)審中或在投標(biāo)中弄虛作假。

　　某項(xiàng)目施工招標(biāo)，當(dāng)評(píng)標(biāo)委員會(huì)評(píng)出中標(biāo)人后，招標(biāo)人發(fā)現(xiàn)中標(biāo)人在其提供的資格預(yù)審申請(qǐng)書(shū)中提供了虛假的資產(chǎn)負(fù)債率，并進(jìn)行了取證，由此取消了其中標(biāo)資格，但并沒(méi)有沒(méi)收其投標(biāo)保證金。因?yàn)檎袠?biāo)文件并未就資格預(yù)審相關(guān)內(nèi)容做出明確規(guī)定。招標(biāo)人如果想追究投標(biāo)人的民事責(zé)任只能從“締約過(guò)失”來(lái)向司法部門(mén)請(qǐng)求。

　　再如，某高層項(xiàng)目施工招標(biāo)中，中標(biāo)人被舉報(bào)在資格預(yù)審中同類(lèi)業(yè)績(jī)?cè)旒�，后查證屬實(shí)，中標(biāo)人中標(biāo)資格被取消，同樣投標(biāo)人的保證金也沒(méi)有沒(méi)收。由此給招標(biāo)人造成的損失，只有招標(biāo)人自己承擔(dān)。

　　（三）那么，建設(shè)工程投標(biāo)保證金究竟“保”什么？�牐�

　　筆者認(rèn)為，第一，必須首先明確投標(biāo)保證金準(zhǔn)確的表述應(yīng)當(dāng)是投標(biāo)保證擔(dān)保。第二，投標(biāo)保擔(dān)保的所有設(shè)計(jì)必須在現(xiàn)有的法律法規(guī)基礎(chǔ)上進(jìn)行，可以補(bǔ)充，但絕不能違背。第三，投標(biāo)保擔(dān)保主要是保證招標(biāo)人的利益。如果投標(biāo)保證擔(dān)保不能有效制約投標(biāo)人，或者賠償由于投標(biāo)人過(guò)失給招標(biāo)人造成的損失，那么，肯定是投標(biāo)保證擔(dān)保的設(shè)計(jì)有問(wèn)題。投標(biāo)保證擔(dān)保的受益人必須是招標(biāo)人，招標(biāo)代理不應(yīng)越俎代庖，更不能留置、質(zhì)押或侵占。

　　按照《擔(dān)保法》的立法原理：保證、保證人、保證金都應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人和債務(wù)人之外的第三人擔(dān)當(dāng)或?qū)嵤�。由于制度設(shè)置不當(dāng)導(dǎo)致“投標(biāo)保證金”被招標(biāo)代理扣留、“履約保證金”被招標(biāo)人挪作它用或成為墊資施工的擋箭牌。

　　因此在《河北省建設(shè)工程保證擔(dān)保（暫行）管理辦法》草案中，我們將“投標(biāo)保證金”定義為投標(biāo)保證擔(dān)保：投標(biāo)人在投標(biāo)截至前或者在投標(biāo)截至的同時(shí)向招標(biāo)人提供的保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的規(guī)定，履行投標(biāo)人的義務(wù)的保證擔(dān)保。

　　該定義規(guī)定了投標(biāo)保證擔(dān)保的三層含義。假如招標(biāo)人選擇投標(biāo)保證金，那么第一，投標(biāo)保證提交必須在投標(biāo)截至以前，沒(méi)有投標(biāo)保證金，投標(biāo)人的投標(biāo)文件將被拒收。第二，投標(biāo)保證擔(dān)保必須向招標(biāo)人提供，收益人必須為招標(biāo)人。第三，投標(biāo)保證擔(dān)保所擔(dān)保的標(biāo)的物是招標(biāo)文件中規(guī)定的投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)履行的所有義務(wù)，比如，招標(biāo)文件可以規(guī)定投標(biāo)人在資格審查中提供資料真實(shí)性的擔(dān)保，規(guī)定投標(biāo)人在中標(biāo)后提供履約擔(dān)保的保證等等。

　　通過(guò)這種投標(biāo)保證擔(dān)保的設(shè)計(jì)我們可以解決許多目前招投標(biāo)中存在的難題，比如，資格審查時(shí)對(duì)照復(fù)印件和原件驗(yàn)證的問(wèn)題，好多原件就是假的，這樣的驗(yàn)證對(duì)資格審查有作用嗎？如果規(guī)定僅僅提供復(fù)印件，復(fù)印件必須經(jīng)保證人擔(dān)保，如果發(fā)生弄虛作假將沒(méi)收保證擔(dān)保，那么不僅方便了投標(biāo)人，不必原件到處“飛”；還可以震懾造假者，加大造假成本。再比如，在工程招標(biāo)采用最低價(jià)中標(biāo)的情形下，當(dāng)最低標(biāo)撤出后以次低價(jià)中標(biāo)時(shí)，投標(biāo)保證金將用于補(bǔ)足最低價(jià)和次低價(jià)之間的差額，能使業(yè)主依此獲得實(shí)際的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，這一點(diǎn)在現(xiàn)在的工程量清單招標(biāo)中是非常實(shí)用的�！。牐�

　　最后用一個(gè)實(shí)例作為結(jié)束。某高層辦公樓的施工招標(biāo)，工程總投資將近兩個(gè)億，中標(biāo)價(jià)將近7000萬(wàn)，招標(biāo)人在招標(biāo)時(shí)僅僅收取了10萬(wàn)元的“投標(biāo)保證金”，招標(biāo)文件規(guī)定：中標(biāo)人簽訂合同后退還投標(biāo)保證金，合同簽訂后7日內(nèi)繳納合同價(jià)10%的“履約保證金”。當(dāng)中標(biāo)人簽訂合同后遲遲不付“履約保證金”，而按照招標(biāo)文件“投標(biāo)保證金”已經(jīng)退還，招標(biāo)人沒(méi)有手段約束中標(biāo)人，只好不付工程款，中標(biāo)人只好欠材料款，工程施工受阻。假如招標(biāo)人在招標(biāo)文件規(guī)定投標(biāo)人提供第三方的投標(biāo)保證擔(dān)保，該投標(biāo)保證擔(dān)保投標(biāo)人中標(biāo)后出具履約保證擔(dān)保，這一切將會(huì)由第三方來(lái)承擔(dān)，不會(huì)影響到工程施工。問(wèn)題就是這么簡(jiǎn)單！

　                                       　二〇〇三年十二月二十四日

　　注1：中華人民共和國(guó)建設(shè)部令第89號(hào)《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程施工招標(biāo)投標(biāo)管理辦法》第二十七條招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)擔(dān)保。投標(biāo)擔(dān)�？梢圆捎猛稑�(biāo)保函或者投標(biāo)保證金的方式。投標(biāo)保證金可以使用支票、銀行匯票等，一般不得超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的2%，最高不得超過(guò)50萬(wàn)元。

　　投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件要求的方式和金額，將投標(biāo)保函或者投標(biāo)保證金隨投標(biāo)文件提交招標(biāo)人。

　　注2：中華人民共和國(guó)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)第30號(hào)令：《工程建設(shè)項(xiàng)目施工招標(biāo)投標(biāo)辦法》第三十七條招標(biāo)人可以在招標(biāo)文件中要求投標(biāo)人提交投標(biāo)保證金。投標(biāo)保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票�！　。牐�

　　投標(biāo)保證金一般不得超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的百分之二，但最高不得超過(guò)八十萬(wàn)元人民幣。投標(biāo)保證金有效期應(yīng)當(dāng)超出投標(biāo)有效期三十天�！　。牐�

　　投標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件要求的方式和金額，將投標(biāo)保證金隨投標(biāo)文件提交給招標(biāo)人。

　　投標(biāo)人不按招標(biāo)文件要求提交投標(biāo)保證金的，該投標(biāo)文件將被拒絕，作廢標(biāo)處理。